Beste beleggingsfonds

Begrijp goed hoe het beleggingsfonds werkt (en rendement genereert)
Analyseer het rendement, risico en de kosten
Beste beleggingsfonds met vaste rente: 6% per jaar

Voor ervaren beleggers is het beste beleggingsfonds geen kwestie van het hoogste rendement. Ze kijken verder, naar de combinatie van risico, rendement, liquiditeit en onderliggende activa.

Klinkt dat ingewikkeld? We leggen met een stappenplan uit hoe u bepaalt welk beleggingsfonds te kiezen. Een fonds dat een mooi rendement oplevert, én past bij de manier waarop u wilt investeren.

Welk beleggingsfonds kiezen?

U denkt aan beleggen in fondsen. Welk fonds te kiezen? Zorg dat u begrijpt hoe het fonds werkt. Let zowel op het rendement als het risico, net als de looptijd en mogelijkheden om uit te stappen.

Professionals die bepalen in welk fonds te beleggen doorlopen 7 stappen. Die stappen werken we voor u uit. Zo kiest u het beste fonds om in te beleggen.

Max

+31 (0) 20 308 61 80

Stappenplan: vind in 7 stappen de beste fondsen

Stap 1: begrijp hoe het fonds werkt

Ervaren investeerders verdiepen zich in beleggingsfondsen, als ze het beste fonds zoeken. Dat betekent dat ze willen weten hoe het fonds werkt. Concreet kijken ze naar:

Het type activa: waarin belegt het fonds (zoals aandelen, obligaties, vastgoed of hypotheken)
Het risicoprofiel: volatiel met meer risico, of stabiel met een vast rendement)
De structuur: open-end (doorlopend beschikbaar) of closed-end (tot aan ‘vol’)

Vooral vastgoed en hypotheken zijn populair bij beleggers die zoeken naar zekerheid. Een open-end fonds biedt de meeste mogelijkheden, omdat closed-end niet meer beschikbaar is zodra het gewenste bedrag aan kapitaal is opgehaald.

Stap 2: bekijk het rendement én risico

Van nature kijkt u natuurlijk naar het rendement. Maar, het beste beleggingsfonds balanceert een goed rendement met een laag risico. Kijk daarom net als professionele beleggers naar:

Historisch rendement: hoeveel is er door de jaren heen gemiddeld uitgekeerd?
Risico-adjusted return: bereken de Sharpe-ratio voor rendement versus risico
Onderpand en zekerheden: let op vastgoed als onderpand en het 1e recht van hypotheek

Stap 3: check de kosten(structuur)

Welk beleggingsfonds is de beste keuze, als het gaat om de kosten? Check vooraf of er sprake is van beheerkosten, performance fees en andere bijkomende kosten. De kosten trekt u af van het te verwachten rendement.

Tip: zelfs 1% extra kosten kan op termijn tot grote verschillen leiden, zeker bij grote bedragen. Zou u 20 jaar lang beleggen met €150.000? Dan betekent 1% extra kosten een verschil van €30.000.

Stap 4: blijf flexibel (of kies een korte looptijd)

Hoe makkelijk kunt u instappen, en ook weer uitstappen? Het beste fonds om te beleggen biedt voldoende vrijheid, of een korte looptijd. Dus, hoe lang is de looptijd vanaf het moment dat u investeert? Probeer uw geld niet langer dan 2 tot 3 jaar vast te zetten, om voldoende flexibiliteit te houden.

Ervaren beleggers kiezen niet altijd voor de grootste vrijheid tot instappen en uitstappen. Soms is een looptijd van 1 tot 2 jaar gunstig, omdat dit de stabiliteit ten goede komt. Kijk wel kritisch naar de opzegtermijn en eventuele voorwaarden om uit te stappen.

Stap 5: bepaal hoe lang u wilt beleggen

In welke fondsen u wilt beleggen hangt ook af van de beleggingshorizon.
Dus, hoe lang bent u van plan om te beleggen?

Kort (1 tot 3 jaar): liquide beleggingsfondsen met defensieve strategie
Gemiddeld (5 tot 10 jaar): mix van groei en defensieve fondsen
Lang (10+ jaar): stabiel renderende fondsen, zoals een vastgoed- of hypothekenfonds

Tip: de beleggingshorizon is niet hetzelfde als de looptijd. Zelfs met het doel om meer dan 10 jaar te beleggen is een looptijd van maximaal 2 tot 3 jaar een goed idee. Zo behoudt u de vrijheid om tussentijds te wisselen als zich nieuwe kansen voordoen.

Stap 6: controleer de zekerheden

Wie zoekt naar het beste beleggingsfonds is vooral op zoek naar zekerheden. Dus, hoe zorgt het fonds ervoor dat u weinig risico loopt? Vooral bij vastgoed- en hypothekenfondsen maken de zekerheden het verschil.

Het beste fonds om in te beleggen biedt bijvoorbeeld het eerste recht van hypotheek. Daarmee staat u vooraan, als het project in de problemen zou komen. In combinatie met een lage loan-to-value (maximaal 70%) loopt u nauwelijks risico. Zelfs als het onderliggende vastgoed in waarde daalt wordt het project waarschijnlijk netjes terugbetaald.

Stap 7: stem af op uw beleggingsdoel

Houd ten slotte rekening met uw beleggingsdoel. Sommige beleggers zoeken groei, dus proberen hun kapitaal te laten groeien. Dat vraagt om fondsen die rendementen herbeleggen, zonder periodieke uitkering.

Zoekt u naar vermogensbehoud of passief inkomen? Dan keert het beste beleggingsfonds periodiek rendement uit. Bijvoorbeeld jaarlijks of zelfs per kwartaal. Dat genereert passief inkomen, waarmee u kunt doen wat u wilt.

FAQ: veelgestelde vragen over het beste beleggingsfonds

Wat maakt een beleggingsfonds de ‘beste’?
Het beste beleggingsfonds past bij uw beleggingsdoel en uw voorkeuren. Dus wilt u weinig risico, maar een mooi en vast rendement? Of zoekt u het hoogste rendement, omdat u bereid bent om meer risico te lopen? Welk beleggingsfonds daarbij past is de beste keuze in uw situatie.

Hoe vergelijken professionals de beleggingsfondsen?
Professionals die de beleggingsfondsen vergelijken kijken bijvoorbeeld naar (historische) rendementen, volatiliteit, de kosten, transparantie en onderliggende activa (zoals aandelen, vastgoed of hypotheken).

Welk beleggingsfonds te kiezen?
Kies een beleggingsfonds dat zekerheid biedt, zowel over de werking als de kosten en de rendementen. Een fonds dat u niet begrijpt betekent relatief veel risico. Vraag daarom altijd hoe het fonds werkt, en specifiek hoe de rendementen worden gegenereerd.

Wat zijn de risico’s van beleggen in een fonds?
Iedere belegging kent risico. Als u kiest voor een zakelijk hypothekenfonds zijn de risico’s relatief klein. Wij bieden extra zekerheden, zoals het 1e recht van hypotheek, een lage loan-to-value en altijd het vastgoed als onderpand.

Hoe kies ik een beleggingsfonds voor passief inkomen?
Kies een beleggingsfonds dat een vast rendement uitkeert. Sommige fondsen herbeleggen de opbrengsten, anderen keren de bedragen uit. De periodieke uitkering (per jaar of per kwartaal) zorgt voor een passief inkomen.

Beste fonds om in te beleggen: 6% vast rendement

Investeren in het beste beleggingsfonds? Kies voor een vast rendement, dat we per kwartaal uitkeren. De makkelijkste manier om passief inkomen te genereren. Altijd met het 1e recht van hypotheek en het vastgoed als onderpand. Dankzij de lage loan-to-value-ratio (maximaal 70%) loopt u weinig risico.

Heeft u vragen over investeren bij Pearl Capital? Bel ons op telefoonnummer +31 (0) 20 308 61 80 of vul ons contactformulier in. Dan nemen we zo snel mogelijk contact met u op.

Neem contact op met Max

Max heeft een uitgebreide professionele achtergrond in de vastgoed- en financiële sector en heeft meer dan 10 jaar ervaring in het vak.

Hij heeft zich gespecialiseerd als vermogensadviseur gedurende meer dan 10 jaar van zijn carrière. In die tijd heeft hij een diepgaande kennis opgebouwd van financiële planning, vermogensbeheer, investeringen en risicobeheer.