- Beleggen zonder risico bestaat niet, ook niet in fondsen
- Zekerheden bieden de belangrijkste garantie om problemen te voorkomen
- Bij ons: 1e recht van hypotheek en tot maximaal 70% loan-to-value
Beleggen in fondsen zonder risico bestaat niet. Dat wil zeggen, een belegging of investering kent altijd enige vorm van risico. Tegelijkertijd is het goed mogelijk om het risico te beperken. Of bijna weg te werken, dankzij de zekerheden die fondsen bieden. Wij staan bekend om onze veilige beleggingen, dankzij het 1e recht van hypotheek en onze financiering tot maximaal 70% van de waarde van het onderpand.
We leggen in dit artikel uit hoe een veilige keuze bijna werkt zoals beleggen in fondsen zonder risico. Ontdek hoe het risico in fondsen wordt gemeten en welk type fondsen de minste risico’s kennen. Als u investeert in ons zakelijk hypothekenfonds betalen we een vaste rente van 6% per jaar, die we bovendien ieder kwartaal uitkeren als passief inkomen.
Hoe wordt risico in beleggingsfondsen gemeten?
Beleggen in fondsen voor beginners begint met goed begrip van de risico’s en hoe die worden gemeten. Binnen de Europese Unie wordt er gebruik gemaakt van de SRRI-score (Synthetisch Risk and Reward Indicator) voor fondsen die vrij verhandelbaar zijn op de beurs. Fondsbeheerders gebruiken deze indicator binnen het Key Information Document (KID). Dat geldt niet voor ons zakelijk hypothekenfonds, maar het geeft meer informatie over risico’s en beleggen in fondsen in het algemeen.
Fondsen worden ingedeeld in een risicoklasse van 1 (laagste volatiliteit) tot 7 (hoogste volatiliteit). De score is gebaseerd op de historische volatiliteit, dus het tempo waarmee koersen in het verleden bewogen. Hoe minder een fonds beweegt, hoe lager de score.
Tip: het beste beleggingsfonds is niet automatisch het fonds met het meeste of juist minste risico. Dit hangt samen met uw voorkeuren. Daarom is het belangrijk om goed te begrijpen hoe beleggen, risico’s en beleggingsfondsen werken.
In de laagste risicoklassen (1 en 2) vallen normaal gesproken:
- geldmarktfondsen
- staatsobligatiefondsen met korte looptijd
- residentiële hypotheekfondsen
- zakelijke hypothekenfondsen in vastrentende structuur
Ons zakelijk hypothekenfonds beweegt niet in waarde, omdat het rendement volledig bestaat uit rente uit de projecten die we financieren.
Beleggen in fondsen zonder veel risico
Een aantal fondsen biedt kansen beleggen zonder veel risico. Het risico is niet nul, maar er worden zekerheden geboden die voorkomen dat de schommelingen te groot zijn. We leggen graag uit hoe dat werkt bij geldmarktfondsen, staatsobligatiefondsen met een korte looptijd en hypotheekfondsen, zoals ons zakelijk hypothekenfonds.
1. Geldmarktfondsen (SRRI 1)
Een geldmarktfonds belegt in zeer kortlopende leningen, aan overheden en banken. De koers beweegt nauwelijks, maar het rendement is aan de andere kant ook laag. Veel beleggers gebruiken dit vooral om hun liquiditeit te beheren, niet om rendement te maken.
2. Staatsobligatiefondsen met korte looptijd (SRRI 1–2)
Staatsobligaties van landen met een hoge kredietwaardigheid worden gezien als een stabiele vorm van marktfondsbeleggen. De volatiliteit is laag, maar niet nul. Vooral het renterisico blijft iets om rekening mee te houden. Als de rente stijgt zal de koers van obligaties dalen.
3. Hypothekenfondsen (SRRI 1–3)
Ons zakelijk hypothekenfonds biedt een zeer lage volatiliteit, dus weinig risico. Bovendien investeert u altijd met het 1e recht van hypotheek. Wij financieren tot maximaal 70% van de waarde van het onderliggende vastgoed. Onze opbrengsten krijgen we uit de rente die vastgoedprofessionals en ontwikkelaars aan ons betalen. Daardoor kunnen we het vaste rendement per kwartaal uitkeren.
Investeren met een stabiele kasstroom
Beleggen in fondsen zonder risico kan niet in de meest letterlijke zin van het woord. Er is altijd sprake van een beetje risico. Daarom is het verstandiger om op zoek te gaan naar zekerheden, die zorgen voor een stabiele kasstroom uit de investering.
Besluit u ook te investeren in ons zakelijk hypothekenfonds? U belegt altijd met het 1e recht van hypotheek. Daarnaast financieren we tot maximaal 70% van de waarde van het onderliggende pand. Zelfs als het vastgoed flink in waarde zou dalen levert dat dus geen problemen op. Dankzij die en andere zekerheden doet u een veilige belegging. Weinig risico, plus het voordeel van spreiding vanuit ons fonds.
Heeft u vragen over investeren bij Pearl Capital? Bel ons op telefoonnummer +31 (0) 20 308 61 80 of vul ons contactformulier in. Dan nemen we zo snel mogelijk contact met u op.
