Erven en schenken: hoe werkt dat?
- Hoe werkt erven en schenken?
- Met welke belastingen moet u rekening houden?
- Investeren in ons zakelijk hypothekenfonds: 6% nettorendement
U denkt na over erven en schenken, bijvoorbeeld om vermogen over te dragen. Wat zijn de mogelijkheden, hoe werkt het en met welke belastingen moet u rekening houden?
Er gelden vrijstellingen voor erven en schenken, voornamelijk tussen partners en daarnaast bijvoorbeeld tussen ouders en kinderen. Door daar rekening mee te houden kunt u mogelijk erfbelasting voorkomen. Het is ook de moeite waard om al bij leven te kijken naar erven en schenken, om (te veel) belasting na overlijden te voorkomen.
Hoe werkt erven en schenken?
Erven en schenken is het overdragen van vermogen, bijvoorbeeld van ouders naar kinderen. Eventuele erf- of schenkbelasting wordt betaald door de ontvanger. Door al bij leven na te denken over de mogelijkheden tot erven en schenken is het soms mogelijk om (te veel) belasting te voorkomen.
Denkt u aan beleggen in vastgoed en vindt u het belangrijk om met zo min mogelijk erf- en schenkbelasting te laten erven en dus te schenken? Dan is het verstandig om daar alvast bij leven over na te denken.
Belastingvrij: het rendement schenken
Investeert u bijvoorbeeld €100.000 in ons zakelijk hypothekenfonds? Dat levert 6% nettorendement op. Dat rendement keren we ieder kwartaal uit. U kunt ervoor kiezen om het rendement vervolgens te schenken, bijvoorbeeld aan de kinderen die daarmee erven.
U blijft bij 6% nettorendement over €100.000 geïnvesteerd vermogen binnen de jaarlijkse vrijstelling van €6.633 (2024) van ouders aan kinderen. Zo betaalt u geen erf- of schenkbelasting over deze schenking.
Tip: zoekt u advies over erven en schenken? Maak een schenkingsplan, om de schenkingen en het erven over meerdere jaren te spreiden. Of zoek een specialist in estate planning, die u kan helpen bij de (fiscaal vriendelijke) overdracht.
FAQ: veelgestelde vragen over erven en schenken
- Wat is het verschil tussen erf- en schenkbelasting?
Erfbelasting betaalt de ontvanger over een erfenis, dus bij overlijden. Schenkbelasting betaalt de ontvanger over een schenking, die wordt gedaan bij leven. - Hoeveel mag ik belastingvrij schenken?
U mag belastingvrij schenken tot aan de vrijstelling. Die vrijstelling wordt jaarlijks opnieuw vastgesteld. De hoogte van de vrijstelling hangt af van uw relatie tot de ontvanger. Als ouders mag u in 2024 bijvoorbeeld €6.633 per jaar belastingvrij schenken, aan ieder kind. - Hoe kan ik investeren en belastingvrij schenken?
U kunt bijvoorbeeld €100.000 investeren in ons zakelijk hypothekenfonds en het passief inkomen dat u daarmee genereert schenken. Dankzij 6% nettorendement blijft u binnen de schenkingsvrijstelling aan kinderen (€6.633 in 2024).
Over erven, schenken en investeren
Denkt u aan investeren, bijvoorbeeld om het rendement te schenken? Of wilt u weten hoe dat straks werkt met erven? Wij vertellen u graag meer.
Heeft u vragen over investeren bij Pearl Capital? Bel ons op telefoonnummer +31 (0) 20 308 61 80 of vul ons contactformulier in. Dan nemen we zo snel mogelijk contact met u op.
- 5 jaar ervaring
Neem contact op met Max
Met zijn diepgaande kennis van investeringsstrategieën, speelt Max een cruciale rol binnen het team van Pearl Capital. Zijn strategische benadering en overtuigende communicatie maken hem de vertrouwde adviseur voor vermogende individuen en organisaties.
Veel investeerders vertrouwen op zijn deskundige begeleiding bij het nemen van cruciale beslissingen over hun kapitaal.
